Киевские правоохранители задокументировали растрату почти 597 млн грн, совершенную группой должностных лиц одного из банков. 

«Злоумышленники сначала незаконно закладывали средства с открытого для них корреспондентского счета другого банковского учреждения, затем подозреваемые списывали их под кредитные договоры оффшорных компаний, которые принадлежали им же», — так описана «схема» в пресс-релизе правоохранителей.

Председателю набсовета и четырем работникам банка 20 августа было сообщено о подозрении в совершении преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 191 (присвоение, растрата имущества или завладение ими путем злоупотребления служебным положением) УК.

Для председателя наблюдательного совета суд назначил залог в размере 27 млн грн.

Имен в Нацполиции называть не стали. Однако, по данным 24daily.net, речь идет об экс-владельце банк «Национальный кредит» Андрее Онистрате.

Так, 20 августа на своей странице в Facebook он сообщил, что правоохранители провели обыск в его доме в Киевской области и вручили подозрение. А позже, суд ограничил его в праве перемещаться, и установил залог в размере $1 млн.

«Суд. Но коммент. Суть. Во взятии под стражу отказать. Залог $1 000 000. Запретить выходить за пределы Бобрицы. Паспорта сдать! Следователь разрешил перемещаться в пределах Киева и области. У меня на содержании 4 несовершеннолетних детей. Жена беременна на 25 неделе. И 3 пенсионера. 92, 79 и 75 лет. Наверное, поэтому не взяли под стражу!?» — написал Онистрат.

Ранее SKELET-info сообщал, что Онистрат вывел средства клиентов в размере свыше $25 млн на личные счета в «Bank Frick and Co Aktiengesellschaft» (Лихтенштейн).

От дачи объяснений работницы банка отказались

Сотрудники столичной милиции разоблачили преступную схему хищения денежных средств в одном из банков Киева, сообщает пресс-служба МВД.

По информации ведомства, злоумышленницы, имея огромный опыт работы в банковском учреждении, занимались подделкой документов и денежными махинациями, пишет Новое Время, передает 24Daily.net.

Во время проведения внезапной ревизии в одном из отделений сотрудники главного офиса финучреждения обнаружили недостачу 2 миллионов гривен и 10 тысяч долларов.

Следователи установили причастность к совершению уголовного преступления двух сотрудниц банковского учреждения.

Одна из женщин занимала должность руководителя отделения, другая работала старшим кассиром. Злоупотребляя служебным положением, женщины подделали документы о наличии валюты в кассе и вынесли наличные деньги за пределы банка.

Со слов сотрудников банка, накануне женщина обналичила крупную сумму денег, - сообщает корреспондент НикВестей с места событий, передает 24Daily.net.

В тот момент, когда женщина с мужчиной подошли к автомобилю, из другой машины произошел выстрел, а за ним последовал еще один.

По имеющейся информации, нападавшие подъехали на автомобиле «Skoda» и сделали два выстрела – один в охранника, а второй – в руку женщины. В результате, оба пострадавших остались в живых.

На данный момент на месте происшествия работают органов внутренних дел. Присутствует также начальник Центрального райотдела подполковник Сергей Дяченко.

Издание «Новости-N» опубликовало видеозапись с камеры наблюдения, установленной в банке. В городе объявлен план «Перехват». Разыскивается автомобиль «Шкода» черного цвета, на котрой скрылись преступники.

НБУ изменил условия покупки инвалюты для банков

Национальный банк Украины (НБУ) разрешил уполномоченным банкам совершать покупку иностранной валюты, которая приходит от иностранных инвесторов для увеличения их статутных капиталов

Как сообщают «Комментарии», об этом говорится в опубликованном на сайте регуляторапостановлении №248 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины», передает 24Daily.net.

В частности, изменения касаются постановления Правления НБУ от 31 марта 2014 г. №182 «О приведении лимитов открытой валютной позиции банковской системы Украины к международным стандартам».

Этот документ теперь дополнен новым пунктом, где говорится, что разрешенная уполномоченным банкам покупка иностранной валюты у иностранных инвесторов допускается в сумме, которая не превышает или равняется объему валютных резервов, которые на дату проведения этой операции не включены в расчет общей (долгой/короткой) открытой валютной позиции.

Согласно постановлению, уполномоченные банки, которые проводят упомянутую операцию, должны включать в расчет общей (долгой/короткой) открытой валютной позиции резервы больше установленного в графике процент в размере, эквивалентном размеру выкупленной иностранной инвестиции.

Постановление опубликовано 14 апреля 2015 г., и вступает в силу с 15 апреля.

Напомним, ранее в НБУ заявили, что на валютном рынке Украины в марте наблюдаются признаки снижения напряжения.

По данным финансовой отчетности учреждения, по состоянию на 1 января 2014 с 105,5 млрд общего гривневого корпоративного портфеля учреждения 102,6 млрд (97,5%) было выдано в Днепропетровской области, пишет ZN.UA, передает 24Daily.net.

В валютной части портфеля ситуация на тот момент сложилась несколько иная: из общей суммы в 3,797 млрд долл 1,213 млрд приходилось на Кипр и «только» 2,55 млрд — на Днепропетровскую область.

Все равно получается, что другим регионам уделялось менее 1% валютного корпорету «Привата».

По данным издания, за прошедшие с тех пор 15 месяцев ситуация принципиально не изменилась.

«Логичный вопрос без ответа: как же так получается, что, несмотря на более чем значимое присутствие филиалов и отделений банка во всех регионах страны, его кредитный портфель завязан практически на одной только области, и разве кто-то вспомнит о масштабных многомиллиардных инвестиционных проектах в регионе? Ведь до начала последнего цикла штормов на валютном рынке вышеупомянутые суммы выглядели очень даже убедительно даже в долларовом эквиваленте», — говорится в статье.

Поэтому официальные декларации Приватбанка в отчетности, что он, мол, выдерживает все «инсайдерские» нормативы НБУ, у участников рынка вызывают разве что иронические улыбки, отмечает издание.

«Смарт-Холдинг» олигарха Вадима Новинского переживает нелегкие времена. Аннексия Крыма, война на востоке Украины, экономический кризис – все это больно ударило по когда-то прочным позициям одного из богатейших людей Украины.

Впрочем, по сведениям источников издания, проблемы Вадим Новинский и «Смарт-Холддинг» пытаются переложить на своих партнеров и кредиторов. Анализ общедоступных открытых источников свидетельствует о том, что «Смарт-Холдинг» – ненадежный заемщик, который готов бесконечно судиться с банковскими учреждениями, но только не выполнять взятые ранее на себя обязательства по кредитам.

Об этом сообщает Спротив, передает 24Daily.net.

Так, подконтрольное «Смарт-Холдингу» ООО «Компания «Укргазинвест плюс» задолжало государственному «Укргазбанку» 65,5 миллионов гривен по кредиту, возврат которого банк требует в судебном порядке.

ПАО «Дочерний банк Сбербанка России» через суд пытается взыскать с с/х ООО им. Шевченко 1,2 миллиарда рублей (компания подконтрольна «Смарт-Холдингу»).

Еще интереснее сложилась ситуация с подконтрольным «Смарт -Холдингу» банком «Форум», который на сегодняшний день находится в стадии ликвидации. В то время, когда десятки тысяч вкладчиков пытаются вернуть свои сбережения, заблокированные в проблемном банке, компании подконтрольные «Смарт-Холдингу» не возвращают банку кредиты и пытаются через суд зачесть в счет погашения этой задолженности депозиты своих компаний, заблокированные в банке. Общая задолженность, которую «Форум» взыскивает через судебные инстанции с компаний, подконтрольных «Смарт-Холдингу», составляет 359,6 миллионов гривен и 19,3 миллиона долларов. Из них непосредственно с ООО «Клико Компани» – 13,6 млн. грн., ЧАО «Укргаздобыча» – 81,8 млн.грн., ООО «Юнион-Капитал» – 182,2 млн.грн., СООО им. Шевченко – 13,1 млн.грн., солидарно с с/х ООО им. Шевченко, ООО «Компания Верес» и ООО «Верес Фуд» – 68,9 млн.грн., ООО «Юджин» – 19,3 млн.дол.

При этом, «Смарт-Холдинг» не оставляет попыток вернуть размещенные в банке «Форум» депозиты (ООО «Акус» и ООО «Сантос Капитал»), пытаясь добиться права зачесть их в пользу погашения указанных выше долгов по кредитам, сообщает БанкИск.

С 16 января Экспобанк начинает выплаты средств вкладчикам по договорам, срок действия которых истек по 25 сентября 2014 года включительно, и по договорам банковского счета (текущие и карточные счета). Выплаты средств будут осуществляться в течение срока действия временной администрации через учреждения Банка Михайловский, пишет finmaidan.com, передает 24daily.net.

Как сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) Для получения средств по указанным договорам, вкладчикам необходимо обратиться в учреждение Банка Михайловский с паспортом и документом органа государственной налоговой службы о присвоении регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов (идентификационный номер).

Выплаты вкладчикам осуществляются в размере вклада, включая проценты, начисленные на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка, но не более 200 тыс. грн. Для получения средств на основании свидетельства о праве на наследство наследникам сначала необходимо обратиться в Экспобанк.

О сроках и порядке выплат вкладчикам, срок действия договоров которых заканчивается после 25 сентября 2014 года будет объявлено дополнительно на официальном сайте Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

Фото: Fotobank / Getty Images

Общая сумма пропавшего в одесском управлении НБУ золота может составлять около 5 млн грн.

В управлении Национального банка в Одесской области пропало золото, точнее, его подменили. Этот факт подтверждает официальное письмо регулятора, рассчитанное на внутреннее пользование, пишет Капитал со ссылкой на текст письма, передает 24daily.net.

В письме председатель НБУ Валерия Гонтарева требует от нескольких департаментов регулятора провести расследование по факту «подмены ценностей» в территориальном управлении. Его должна была провести специальная комиссия, состоящая из руководителей различных департаментов. Датой начала служебного расследования по вопиющему факту подмены в документе значится 24 ноября.

«Согласно закону о НБУ, территориальные управления регулятора имеют право заниматься скупкой драгметалла, так называемого лома», — поясняют в пресс-службе Нацбанка. Как утверждают в НБУ, золото подменили именно на стадии приема. «Во время проведения планового аудита теруправления Нацбанка в Одесской области были выявлены факты нарушения инструкции по этой операции (скупки лома драгметалла, -ред.). В результате было начато служебное расследование и по выявленным фактам нарушения материалы переданы в правоохранительные органы», — сообщили в пресс-службе регулятора.

В связи с этим Гонтарева просит комиссию обратить основное внимание на архив видеозаписей, где запечатлен процесс приема, упаковки и передачи в хранилище драгметаллов, на соответствие имеющегося в хранилищах золота данным бухгалтерского учета и отчету о «движении приобретенных ценностей» и др. Отчет о проделанной работе следственная комиссия должна была предоставить департаменту аудита еще 2 декабря. О результатах работы комиссии в Нацбанке ничего сообщить не смогли.

В Единый реестр досудебных расследований внесены сведения по факту присвоения ценностей управления НБУ в Одесской области. По неподтвержденным данным СМИ, общая сумма пропавшего в одесском управлении НБУ золота составляет около 5 млн грн.

Слово «Приватбанк» у меня, почему-то ассоциируется скорее с некой сектой, типа «посольства Коломойского», чем собственно с банком. Миллионы «прихожан», тысячи «проповедников», которые обещают финансовый рай на земле для тех, кто уверует в силу священного Привата! И те, кто услышал этот голос и пошел по зову получили большую благодать в виде вечных долгов на кредитках, глючных систем и непонятных условий, передает 24daily.net.

Однако, даже такие жертвы не остановили распространение этой зеленой мании. Сейчас, уже более 40% всех вкладчиков Украины, хранят свои деньги в «Приватбанке». То есть, почти половина всех пользователей услугами банков – а это солидная масса клиентов. Конечно, такие цифры впечатляют. А если к этому добавить, что треть всех зарплат граждане Украины получают через «Приватбанк», то такая добровольно-принудительная зависимость от этого банка вызывает опасения и подозрения.

Параллельная реальность

Недавно «Приватбанк» признан лучшим украинским банком 2014 года по рейтингу «Банк года» авторитетного в мире журнала The Banker. Как говорится в издании такую высокую оценку «Приватбанк» получил благодаря тому, что смог адаптироваться к сложной ситуации в стране. Но как оказалось, за страницами глянца немного другая действительность.

В распоряжение журналистов попала аналитическая записка председателя НБУ Валерии Гонтаревой. С этого отчета следует, что «Приватбанк» на самом деле, дышит на ладан. Но в управлении этой финансовой структуры тревогу не бьют, а спокойно себе ждут очередного транш рефинансирования. Государство бережно позаботилась о требующих банках страны, и подготовила для них по 10 млрд. грн. из своего бюджета. Для «Приватбанка» такое рефинансирование состоится не впервые.

Ход конем

Еще за председателя Нацбанка Степана Кубива, «приваты» уже обращались за помощью в рамках поддержки отечественного банковского сектора. Тогда, в апреле, самое большое рефинансирование выделили именно «Приватбанку». В качестве залога за кредит, руководство банка решило оставить имущество в Крыму.

В то время уже было ясно как белый день, что полуостров вместе со всем своим богатством, в том числе залоговым имуществом за 10 млрд. грн. Рефинансирования, будет потеряно. Поэтому получается, что и займа «Приватбанк» вернуть не сможет, и НБУ до залогового имущества не доберется. Вот вам и адаптация.

Но возникает вопрос – если уже тогда было очевидным плачевное положение Крыма, почему экс-глава НБУ Степан Кубив, согласился на такие условия?

Очевидно, эта афера была выгодна обеим сторонам рефинансирования. Однако Коломойский до сих пор на коне, а вот против бывшего главы Нацбанка начали уголовное производство за злоупотребление служебным положением.

Наглость – второе счастье

Гонтаревой таких проблем, конечно, не надо. Поэтому перед очередным рефинансированием, она решила: лучше семь раз перечитать аналитическую записку о «Приватбанке», чем один раз неудачно выделить ему государственные деньги. Тем более, когда от «Приватбанка», уже запахло жареным. Его банкиров, а прежде всего Игоря Коломойского, заподозрили в причастности к обвалу гривны.

Дело в том, что председатель Днепропетровской ОГА вместо того, чтобы рассчитаться с долгами за депозиты, потратил миллиарды гривен на покупку-продажу валюты. В результате – гривна стремительно девальвировала. Игорь Коломойский, само собой, получил колоссальные прибыли. И вот на фоне всех этих миллиардных мошеннических сверхприбылей, «Приватбанк» спокойно просит у государства еще 10 миллиардов гривен займа. Вероятнее всего, что на этот раз в виде залога господин Коломойский любезно предложит Нацбанку свое имущество на территории Донецкой и Луганской областей, часть которых можно считать потерянной на длительный период времени.

Кроме того, большинство активов «Привата» в этих неспокойных регионах, или не работают, или совсем обесценились.

Поэтому снова предоставлять рефинансирование Приватбанку, как минимум глупо. Ведь где гарантии, что в этот раз деньги снова не окажутся на валютном рынке, что может закончиться очередным обвалом гривны.

Нашла коса на камень

Но каким бы мощным не был Коломойский вместе со всей группой «Приват», есть вещи, на которые они повлиять не в силе. Так сложилось, что Крым теперь не наш, а вместе с ним и весь крымский бизнес. По словам журналиста Анатолия Шария на территории полуострова работало два филиала «Приватбанка», 337 отделений, 773 терминала самообслуживания и 483 банкомата. Кроме того сеть АЗС «Приват». Новая крымская власть присвоила себе 12 автозаправочных станций, одну газовую заправку и нефтебазу в Инкермане.

Да что там заправки, вместе с аэропортом “Бельбек” Коломойский уже может забыть о 15 млн. долл. Оздоровительный комплекс “Таврия” отнял от активов группы “Приват” 20 млн. долл. А еще санаторий “Форос”, база “Нива Яйла”, детский оздоровительный комплекс “Юность” и много других объектов, скорее всего навсегда покинули империю Коломойского.

Сектор банкрот

Таким образом, обладатель “Приватбанка” оказался не в лучшем положении. Очевидно, что выплата депозитов сейчас не на первом месте. Заниматься откровенно убыточным бизнесом никто не собирается. Для того чтобы не обременять себя лавированием в бурном море политической нестабильности и экономического упадка существует простая и проверенная схема. Банкротство. Коломойский, похоже, разбирается в таких махинациях.

Ему уже приходилось обанкротить собственную компанию “Аэросвит”. Тогда без работы и с невыплаченными зарплатами осталось около 3000 сотрудников. Не исключено, что такую же схему Коломойский может провернуть и с “Приватбанком”. Таким образом, без зарплат может остаться треть работающего населения Украины.

И если подумать о том, что финансовое обеспечение миллионов украинцев практически в руках одного человека, то становится понятным, насколько шатким и ненадежным является их благосостояние.

Автор: Ангелина Проценко

По материалам: Politica-UA.com

Об этом сообщает Главное со ссылкой на жителей Керчи в социальных сетях, передает 24daily.net.

Разграбленное отделение банка находится в оживленном месте – неподалеку от автобусной остановки в спальном микрорайоне «Марат-4», напротив которого находится Керченский морской рыбный порт.

Как сообщают местные жители, «набеги» вандалов на закрытое отделение «Приватбанка» происходили несколько раз, однако «полицию» никто не вызывал, словно происходящее считалось нормальным для прохожих.

«При мне спокойно дедок кусок жести скручивал пару часов назад. И тогда еще наружный блок кондиционера висел.Наверняка эти энтузиасты годик назад здесь кредитовались. Мерзко всё это, хотя не исключаю, что для некоторых по-революционному пафосно», – прокомментировал фотографии с разграбленным отделением банка керчанин Алексей.

Как сообщает «Русская планета», в январе-сентябре Сбербанк увеличил сумму вознаграждения ключевому руководству, включая заработную плату и премии, до 0,9 млрд рублей за девять месяцев на фоне падения чистой прибыли. Согласно отчетности, вознаграждения руководству в январе-сентябре прошлого года составляли 0,7 млрд рублей. В нем уточняется, что на 1 октября вознаграждение выросло до 0,3 млрд рублей с 0,2 млрд рублей за такой же период прошлого года.

При этом чистая прибыль Сбербанка за 9 месяцев сократилась по сравнению с тем же периодом 2013 года на 10,1% до 241,3 млрд рублей. Чистая прибыль банка за девять месяцев в прошлом году составляла 268,3 млрд рублей. Сбербанк объяснят это серьезным увеличением расходов по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля.

Общий объем активов Сбербанка на отчетную дату достиг 20,7 трлн рублей, увеличившись на 13,6% с конца 2013 года, отмечается в отчете.

При этом банк показывает ухудшение показателей рентабельности активов, рентабельности собственных средств и достаточности капитала первого уровня.

Павел Лазаренко

Суд в Вашингтоне одобрил соглашение, согласно которому банк на островном государстве Антигуа получает часть от почти 250 миллионов долларов, принадлежавших бывшему украинскому премьер-министру Павлу Лазаренко.

Об этом сообщает FINANCE.UA со ссылкой на партнера юридической компании AGG Берда, передает 24daily.net.

Почти 75 миллионов долларов вероятнее всего поступят на счета американского правительства.Параллельно с судом над Лазаренко в Калифорнии, в американской столице в 2004 году был начат процесс конфискации его имущества.

Американской системе правосудия удалось установить местонахождение около 250 миллионов долларов, которые были выведены из Украины коррупционным путем и находятся на счетах в островных государствах Антигуа и Гернси, Литве, Лихтенштейне и Швейцарии. На эти деньги претендовали многие стороны, включая самого Лазаренко и российский “Газпром”.

Среди них и банк “Еврофед”, который был основан Лазаренко на Антигуа, но сейчас управляется назначенным судом ликвидатором. Банк пошел на мировую с правительствомСША, которое также является одной из сторон процесса, и согласился на снятие претензий по большей части денег. Судья эту мировую одобрил.

Берд объяснил, что у Украины была возможность претендовать на эти деньги, когда в 2004 году это дело было начато. “Насколько мне известно, государству Украина пришло уведомление о том, что спора об этих деньгах нет. Украина в той время приняла решение не участвовать в этом процессе или не приняла никакого решения”, – говорит юрист.

Берд утверждает, что на сегодняшний момент “официально войти в это дело у Украины шанса практически нет”, поскольку прошло много времени. “Первое, что спросит судья, судья, а где вы были раньше. Дело уже подходит к завершению”, – говорит он.

Однако, Украина имеет возможность претендовать на деньги, выведенные бывшим премьер-министром коррупционным путем, говорит Берд. Существуют прецеденты, когда те деньги, которые Соединенные Штаты Америки конфисковали у иностранных лиц, которые были признаны виновными в нарушении американских законов, были использованы для финансирования проектов в этих странах. Например, такая ситуация сложилась в Казахстане. Была создана специальная организация, которой была передана по крайней мере часть денег и которая вела проекты в Казахстане.

Для этого юрист предлагает украинскому правительству уже сейчас инициировать переговоры на эту тему с Министерством юстиции США.

«Неважно, что именно говорится в кредитном договоре или соглашении, подписанном с кредитным поручителем. Там может быть сказано, что исковая давность по требованию вообще пятьдесят лет. Однако по факту будет, как сказал ВСУ —полгода», — отметил адвокат компании «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

«Если банк не пришел к поручителю в течение шести месяцев с момента первого неплатежа по кредиту, и не требует рассчитаться за заемщика, то он опоздал. И не имеет права больше ничего с него требовать», — добавил он.

Такое положение вещей становится нормой, поскольку заемщики не в состоянии платить по своим кредитам.

«Действительно, банки развернули множество судебных процессов по взысканию задолженностей по кредитам, по которым сейчас плохо платят. Обычно подают сразу два иска — и самому заемщику, и его поручителю», — отметил Кравец.И смотрят, где удастся быстрее получить деньги. Но на проверку это получается далеко не всегда, причем даже когда в пользу кредитора выносятся судебные решения. Все спускает на тормоза Государственная исполнительная служба, которая давно нуждается в реформировании», — сказал он.

Поэтому, если финучреждение будет пытаться взыскать с поручителя просроченные долги, старше 6 месяцев, юристы советуют тут же подавать иск — уверяют, что претензию кредитора можно будет легко оспорить. А еще лучше — сразу сообщить об истечении срока исковой давности.

Как сообщалось, в мае текущего года банк заявил, что панические настроения населения и распространение негативной и недостоверной информации о состоянии кредитного учреждения привело к массовым обращениям клиентов и значительному оттоку его ресурсной базы. В банке начались задержки платежей и не в полном объеме удовлетворялись требования вкладчиков по возврату депозитов. В связи с этим банк «Золотые Ворота» обратился к Нацбанку Украины с просьбой предоставить стабилизационный кредит в размере 100 млн грн.

ПАО «Банк «Золотые Ворота» основано в 1993 году. Его крупнейшими акционерами на 1 января 2014 года являются ПАО «Владимир-Волынская птицефабрика» (24,991%), Яков Кузнецов (19,1502%), Вадим Вишневский (12,1852%), Евгений Черняк (10,0654%).

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 апреля 2014 года по размеру общих активов «Банк «Золотые Ворота» занимал 87-е место (1,631 млрд грн) среди 181 действовавшего украинского банка.

По материалам: Интерфакс-Украина

«Стоим в очереди, чтобы забрать депозиты и пенсии. Выдают по 10, 20, 50 и максимум по 500 грн», — сообщил один из вкладчиков корреспонденту «Слова и Дела».

Он также рассказал, что клиенты отделения не могут забрать свои средства уже около трех месяцев, причиной чему — отсутствие достаточного количества налички.

В то же время в пресс-службе банка «Слову и Делу» сообщили, что проблемы этого финучреждения связаны со сложной экономической и политической ситуацией в государстве — население изымает свои сбережения из банков, а приток средств в банковскую систему практически прекратился и не может компенсировать оттоки.

«Мы прогнозируем стабилизацию работы рынка в течении 1-2 месяцев после выборов президента», — объяснили в пресс-службе.

Кроме того, нам сообщили, что в банке разработаны меры, направленные на стабилизацию его работы. Одним из ключевых пунктов является поддержка НБУ, а также внесение акционерами собственных средств.

Как известно, на протяжении последнего времени в Украине закрылись ряд банков, среди которых — «Брокбизнесбанк», «Реал Банк» и «Интербанк» и прочие. У данных финучреждений задолго до закрытия начались проблемы с ликвидностью.

Напомним, 16 апреля председатель Национального банка Украины Степан Кубив пообещал, что лишит банки лицензии в случае выявления нарушений, спекуляций на колебаниях курса валют, и в случае получения доказательств их вины

8 апреля Кубив заверил, что вкладчикам «Брокбизнесбанка» и «Форума» вернут их деньги.

Жена бывшего первого вице — премьера Сергея Арбузова пыталась снять в Украинском банке 50 миллионов гривен.

Как сообщают источники Украинской правды , операция остановлена ​​в среду Госслужбой финансового мониторинга.

Источники сообщают, что жена экс -чиновника Ирина Арбузова выписала 30 апреля 2014 в Москве доверенность на гражданина Навальнева .

Он — гражданин Украины , уроженец города Краматорск , проживает в Донецкой области.

Доверенное лицо Арбузовой пришло к одному из украинских банков , в котором открыт депозит жены беглого чиновника  , и попыталась снять деньги .

Блокировка средств осуществлено на основании статьи 17 Закона Украины » О предотвращении и противодействии легализации ( отмыванию ) доходов , полученных преступным путем и финансирования терроризма».

По закону , финмониторинг  обязан остановить проведение финансовой операции , если ее участником или выгодополучателем является лицо, которое включено в перечень лиц , связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции.

51‑й по размеру Актив-Банк был продан прежними собственниками — Даниилом Волынцом и Оксаной Маркаровой. Эту информацию Капиталу подтвердили в финучреждении. “Совладельцем Актив-Банка я была около года”, — сообщила председатель правления “ITT-Инвест” Оксана Маркарова. В мае на сайте Актив-Банка появилась новая информация о структуре собственности банка, которая отличалась от данных о владельцах украинских финучреждений, опубликованных в апреле Национальным банком Украины.

Ранее Актив-Банк принадлежал через ООО “Актив Финанс Груп” Даниилу Волынцу, давнему бизнес-партнеру братьев Андрея и Сергея Клюевых, и его жене Оксане Маркаровой. Волынец также владел 41,04 % в небольшом Аккордбанке.

Актив-Банк был создан в 2001 г. братьями Андреем и Сергеем Клюевыми. В конце 2012‑го Клюевы договорились о продаже контрольного пакета этого финучреждения. Сегодня основным акционером Актив-Банка остается компания ООО “Актив Финанс Груп”. Но сама компания теперь принадлежит собственникам без существенного участия (то есть в числе владельцев более 10 физических или юридических лиц). Кто купил банк, Оксана Маркарова не прокомментировала. “Все вопросы по Актив-Банку следует задавать собственно Актив-Банку. Наверное, с моей стороны будет некорректно за председателя набсовета или представителя акционеров что‑то комментировать”, — сообщили она. Председатель правления Актив-Банка Игорь Солнцев на звонки и письменные запросы не отвечал.

Еще 18 апреля на сайте банка появилась информация о том, что в финучреждение вошли новые инвесторы, представляющие Великобританию, Израиль и Россию. “Группа работает через инвестфонд Central markets. Привлечение новых инвестиций даст возможность для стабилизации работы банка и его дальнейшего развития”, — говорилось в сообщении. Однако не удалось найти ни одного эксперта, который что‑либо знал бы об этом фонде.

На условиях конфиденциальности один из участников рынка сообщил, что банк приобрели структуры, связанные с экс-собственником Convers Group Владимиром Антоновым. “Банк приобрели его люди, оформить на себя это финучреждение Антонов не смог. Нацбанк не позволил бы из‑за плохой деловой репутации”, — отметил источник. Владимир Антонов известен в Украине как бывший собственник “Конверсбанка” (сейчас СитиКоммерцбанк). В 2008‑м Антонов скупал различные активы в Европе и странах СНГ. А в 2011 г. литовские власти национализировали его банк Snoras, обвинив владельца в незаконном присвоении средств в крупных размерах и подделке документов. Владимир Антонов попросил убежища в Великобритании.

Сам Антонов отрицает покупку любых финучреждений в Украине. “Я лично ни в каком бизнесе ни в одной стране мира участия не принимаю. И если честно, то и не планирую. Как говорит мой близкий друг, мне сейчас другую рыбу коптить нужно”, — сказал Владимир Антонов. Напомним, что ранее ему вместе с отцом приписывали покупку банка “Первый”, а его отцу покупку страховой компании “Наста”. Тогда Антоновы тоже отрицали эти покупки. Хотя сотрудники компании рассказывали, что Антонов дважды выступал перед коллективом “Насты”: первый раз в конце августа 2013‑го, когда стало известно о продаже компании, второй — в прошлом сентябре, накануне ротаций топ-менеджмента компании.

Эксперты отмечают, что структуры, купившие Актив-банк, имеют опыт работы с просроченной задолженностью. Банк начал испытывать проблемы в 2008 г. За четыре года, до 2012‑го, Актив-Банк скатился в рейтинге с 56‑го на 62‑е место, а официальный объем проблемных кредитов составил 15 % всего кредитного портфеля. На 1 апреля доля проблемных кредитов снизилась до 10 %, а по размеру активов банк поднялся на 51‑е место.

Несмотря на улучшения в балансе, эксперты сходятся во мнении, что финучреждение до сих пор испытывает старые проблемы. К примеру, в аудиторском заключении по итогам 2013 г. указывается, что у банка недоформированы резервы. “В результате нашей проверки сумма резервов для возмещения возможных потерь по кредитным операциям банка… должна быть увеличена на сумму 85,5 млн грн”, — говорится в отчете Актив-Банка. Из-за проблем цена финучреждения может быть вполне условной. “В нынешнее время к банкам такого уровня и с такими рисками, в контексте прошлого, интереса быть не может, — заявлял ранее директор инвесткомпании “Финэкс Капитал” Игорь Когут. — Исключение — только если цена сделки равна или стремится к нулю”.

Объем депозитов физлиц в банке «Россия» на 1 мая 2014 составил 23,935 миллиарда рублей, что на 35% ниже показателя на 1 апреля.

Это следует из отчетности ОАО «АБ» Россия «по форме 101, размещенном на сайте Банка России, пишет  «Прайм».

Объем депозитов клиентов-физлиц в банке «Россия» на 1 апреля 2014 составил 36870000000 рублей. Таким образом, за месяц клиенты вывели почти 13 млрд рублей.

АБ «Россия» оказался в списке санкций США в конце марта 2014 года в связи с аннексией Россией Крыма. Наложение запрета для компаний США работать с банком привело к тому, что международные платежные системы Visa и MasterCard закрыли свои сервисы для клиентов банка «Россия».

Клиенты этих организаций не могут расплатиться картой в магазине или провести международные транзакции. Кроме того, оказались замороженными их долларовые счета, которые размещаются на корсчетах в США.

Об этом говорится в сообщении пресс-службы банка передает «Аргумент».

«Правление банка приняло решение отменить начисление процентов по кредитам всем клиентам, которые в этот непростой для Украины период защищают ее целостность и мирное будущее, — отмечает Заместитель Председателя Правления ПриватБанка Олег Гороховский.

Отмена начисления процентов действует на время прохождения военной службы для клиентов по программам потребительского кредитования, кредитования малого бизнеса и тех, кто пользуется кредитными лимитами на картах. Также на период мобилизации клиентов банк не будет начислять штрафные санкции за несвоевременное внесение кредитных платежей по всем видам кредитных программ.

Для того, чтобы воспользоваться кредитными каникулами, нужно обратиться в любое отделение банка или связаться с сервисным центром ПриватБанка. Для подтверждения прохождения военной службы клиентам достаточно прислать в банк копию военного билета, в котором указана дата мобилизации.

Официальный представитель МИД России Алексей Лукашевич назвал решение банка неприемлемым, незаконным и абсурдным и заявил, что JPMorgan Chase оказал администрации США «медвежью услугу», сообщает  BBC.

«Если американская финансовая структура рассчитывала таким образом „отличиться“, заработав очки перед Белым домом, то явно перестаралась», — заявил Лукашевич.

Он подчеркнул, что любые враждебные действия против российской дипмиссии могут получить реакцию, которая неизбежно скажется на работе посольства и генконсульств США в России.

В самом банке ситуацию пока не прокомментировали. Деньги предназначались страховой компании «Согаз».

Информацию о блокировании счетов подтвердил пресс-секретарь «ПриватБанка» Олег Серга, сообщает «ЛігаБізнесІнформ».

По его словам, счета будут разблокированы лишь тогда, когда окончательно прояснится юридический статус полуострова и работающих там украинских финансовых учреждений.

«На данный момент список возможных статусов украинских банков в Крыму слишком широк. Мы рассматриваем разные варианты дальнейших действий. Сейчас «ПриватБанк» представлен в Крыму своим филиалом», — рассказал Серга.

«Похоже, «ПриватБанк» пока первый, кто заблокировал счета своих крымских клиентов на материке», — пишет издание.

Как известно, после аннексии Российской Федерацией Крыма юридический статус расположенных там отделений украинских банков остается неопределенным.

По материалам: УНИАН

Банк JPMorgan Chase может выплатить властям США 13 миллиардов долларов, пишет американская пресса. Если это случится, штраф станет крупнейшим в корпоративной истории страны, сообщает российский телеканал НТВ.

Данная сделка предварительная — ее в пятницу в ходе телефонных переговоров согласовали гендиректор JPMorgan Chase Джейми Даймон и генпрокурор США Эрик Холдер.

Банк выплатит штраф за то, что с 2005-го по 2007 год намеренно продавал инвесторам облигации, выпущенные на основе некачественных ипотечных кредитов — тех, по которым заемщики не могли расплатиться.

Когда в Штатах грянул жилищный кризис, эти облигации рухнули в цене, инвесторы потеряли миллиарды долларов. Впоследствии это стало одной из причин мирового финансового кризиса. Впрочем, так банк урегулирует только гражданские иски, уголовное преследование продолжится.

По данным RTL, инцидент произошел в филиале банка CIC в округе номер 13, который расположен на окраине столицы. Преступник вооружен пистолем. Он потребовал предоставить ему и его сыну жилье. Захваченные – сотрудники банка, уточняет радиостанция.

На место происшествия прибыли сотрудники правоохранительных органов.

По материалам: Lenta.ru

По материалам: УНИАН

По материалам: УНИАН

Как правило, физические лица используют такие счета для последующего инвестирования в иностранные активы (например, в недвижимость или другое имущество) или размещения депозитов. Стоит отметить, что недавно НБУ отменил ограничение для физических лиц по перечислению средств на зарубежный счет в размере, не превышающем эквивалент 600 тыс. грн. в год. Это существенно расширило возможность использования таких счетов.

Зарубежные счета могут использоваться для получения кредитов отнерезидентов. При этом договоры о получении таких средств необходимо регистрировать в Национальном банке Украины (далее — «НБУ»).

На практике также встречаются случаи использования зарубежных счетов для получения заработной платы во время работы за рубежом, бонусов и вознаграждений по программам поощрения сотрудников.

Стоит отметить, что законодательство прямо запрещает использование физическими лицами зарубежных счетов для осуществления коммерческой деятельности.

Основные требования

Для открытия счета за рубежом не требуется получение каких-либо предварительных разрешений. Достаточно предоставить в соответствующее территориальное управление НБУ (далее — «Управление») уведомление об открытии счета не позднее 3 дней с момента его открытия. Однако для размещения средств на таком счету необходимо получить индивидуальную лицензию НБУ на размещение валютных ценностей на счетах за рубежом (далее — «Лицензия»). Стоит уточнить, что в понимании НБУ, размещение средств за рубежом включает перечисление денег на зарубежный счет не только самим резидентом, но и третьими лицами.

Получать Лицензию не нужно в случае, если на таком счету иностранное финансовое учреждение совершает только учет операций по предоставлению и возврату резидентом кредита (займа). Также лицензия не нужна физическим лицам во время их пребывания за границей. При этом, если после возврата в Украину физическое лицо захочет и далее использовать зарубежный счет, в таком случае Лицензию получить придется.

Лицензия выдается соответствующим Управлением по месту проживания заявителя. Получение Лицензии официально занимает до 25 рабочих дней, но на практике заявитель может столкнуться с многочисленными запросами от НБУ о предоставлении дополнительных документов. Поскольку в случае запроса дополнительных документов, срок рассмотрения заявления продлевается еще на 10 рабочих дней, срок выдачи Лицензии может существенно затянуться. Нам известны случаи, когда срок выдачи Лицензии занимал до полугода.

Лицензия действует не более одного года, поэтому если Вы открываете счет на долгосрочную перспективу, необходимо будет получать новую Лицензию ежегодно. При этом в случае окончания действия Лицензии, резидент обязуется не позднее следующего рабочего дня перечислить весь остаток по счету в Украину или снять деньги для ввоза в Украину.

Одна Лицензия покрывает только счет (счета), открытый в одном иностранном банке. Все перечисления из Украины и в Украину должны проходить через счет в украинском банке, указанном в Лицензии. При этом перечислять гривны на такой счет запрещается. До получения Лицензии на зарубежном счету должен быть нулевой баланс.

Практика выдачи Лицензий физическим лицам незначительна. Это, в свою очередь, дополнительно усложняет процесс их получения и грозит многочисленными запросами о предоставлении дополнительных документов и отказами по формальным признакам.

Отдельные основания для отказа

Учитывая отсутствие каких-либо официальных рекомендаций по заполнению заявления на Лицензию, чаще всего основанием для отказа в выдаче Лицензии служит неправильное заполнение такого заявления. Именно в заявлении нужно указать потребность и экономическую целесообразность использования зарубежного счета, со ссылками на законодательные основания использования таких счетов. При этом НБУ может отказать в выдаче Лицензии в случае недостаточного обоснования потребности использования зарубежного счета.

Кроме этого, в заявлении необходимо указать конкретный перечень целей, на которые будут списываться средства с зарубежного счета. И тут стоит быть внимательным, поскольку перечисление средств на цели, не указанные в Лицензии, будет считаться нарушением законодательства и условий Лицензии. Так, например, не указав в Лицензии списание комиссии за услуги банка, резидент не сможет оплачивать услуги банка по обслуживанию счета.

Для того чтобы минимизировать возможность отказа в выдаче Лицензии по формальным причинам, мы рекомендуем постоянно контролировать ход рассмотрения Управлением такого заявления. При повторной подаче сроки рассмотрения (25 рабочих дней) исчисляются заново. Поэтому регулярная коммуникация с НБУ является неотъемлемой составляющей успешного получения Лицензии. В случае необоснованных отказов, либо же при требовании документов, которые невозможно предоставить, можно отправить письменное обращение в НБУ с просьбой поставить рассмотрение документов на личный контроль. С другой стороны, подобная просьба может продлить срок рассмотрения вашего заявления, поскольку внутренняя коммуникация Управления и НБУ может потребовать дополнительного времени.

В связи с этим в процессе получения Лицензии в первую очередь следует уделить внимание профессиональной и качественной подготовке документов на получение Лицензии, а также квалифицированному общению с НБУ во время рассмотрения заявления.

Отчетность и контроль

После успешного получения Лицензии, ее собственник обязуется регулярно подавать в НБУ и налоговую службу полугодовые отчеты о движении средств по счету. Также наличие средств на зарубежном счету подлежит декларированию в годовой декларации физического лица.

При этом использование зарубежных счетов контролируется соответствующими Управлениями, обслуживающими банками и налоговой службой. В связи с недавними изменениями, Служба безопасности Украины и Управление по борьбе з организованной преступностью Министерства внутренних дел Украины больше не исполняют функцию контроля.

С недавних пор за открытие и использование иностранных счетов с нарушением законодательных требований резиденту не грозит уголовная ответственность, однако на резидента может быть наложен административный штраф в размере до 51 тыс. грн. НБУ также имеет право наложить на нарушителя штраф, равный всей сумме, размещенной на счету за рубежом.

Подводя итоги, следует отметить, что хотя использование зарубежных счетов и сопровождается определенными сложностями, однако их успешное использование все же возможно.

Автор: Артем Народенко, Роман Шурубалко

В последнюю категорию войдут Конго, Ангола и Туркмения. Это связано с тем, что банк не хочет рисковать своей репутацией, работая в государствах с высоким уровнем коррупции или преступности.

В то же время в Дании и Израиле кредитное учреждение сфокусируется на клиентах с объемом вкладов не менее 1 млн швейцарских франков ($1,1 млн). Одной из причин такого решения в отношении ближневосточной страны являются трудности при обслуживании клиентов, имеющих второе гражданство США, поскольку американские регуляторы требуют от них сложной отчетности.

В последние годы на банковские организации усилилось давление со стороны регуляторов. Они требуют от банкиров содействия в раскрытии счетов, связанных с организованной преступностью, высокопоставленными коррупционерами и другими нарушителями законодательства. В результате стоимость выполнения обязательства перед надзорными органами резко выросла.

Credit Suisse является вторым по объему активов банком Швейцарии (после UBS). В 2012 г. его прибыль составила 2,18 млрд швейцарских франков.

По материалам: lenta.ru

Об этом говорится в сообщении пресс-службы киевской милиции.

Около полуночи в дежурную часть Главного управления Министерства внутренних дел в Киеве поступило сообщение от женщины о том, что один из банков, который находится в Соломенском районе столицы, заминирован.

Через несколько минут тот же женский голос сообщил правоохранителям, что она ошиблась, и никто ничего не минировал.

Несмотря на это, по названному адресу были срочно направлены специалисты взрыво-технической службы, эксперты-криминалисты, патрульные милиционеры и сотрудники Государственной службы по чрезвычайным ситуациям.

В результате никаких взрывоопасных веществ и предметов обнаружено не было.

По данным правоохранителей, лже-минером оказалась 25-летняя женщина, которая хотела отомстить своему бывшему молодому человеку, работающему в том банке охранником.

В ходе следствия выяснилось, что подозреваемая находилась на Дне рождения подруги, позднее она начала звонить своему экс-любимому, однако тот отключил телефон.

«В отместку она решила устроить ему веселое дежурство, попросила телефон у прохожих возле кафе и сообщила в милицию о минировании банковского учреждения», — отмечается в сообщении.

Следственным отделом Соломенского районного управления милиции Киева происшествие было занесено в Единый реестр досудебных расследований.

Учитывая, что женщина, перезвонив, сообщила о ложности минирования, ее действия квалифицированы как хулиганство.

По материалам: Украiнськi Новини

По материалам: УНИАН

По материалам:  УНИАН

По материалам: УНИАН

По материалам: УНИАН

По материалам: УНИАН

Фото: Пресс-Центр Правэкс Банка

По материалам: УНИАН

По  материалам: УНИАН

По материалам: УНИАН