Шойбле заявил, что для включения юаня в международную резервную корзину необходимо решить ряд вопросов.

Об этом на «Радио Свобода» пишет Евгений Кузьмин, передает 24Daily.net.

На Дальнем Востоке России китайский юань в некоторых банках продают за 8 рублей и выше – притом что еще летом курс юаня составлял около 5 рублей 50 копеек. Местный бизнес, во многом завязанный на Китай, подсчитывает убытки, а эксперты заговорили о грядущей экономической экспансии китайского капитала в Россию.

Центральный банк России установил с 18 ноября 2014 года официальный курс денежной единицы КНР в 7,73 рубля. «Антиралли» российской валюты по отношению к юаню повторяет ее падение относительно других мировых валют – оно началось в середине лета с отметок 5,40–5,50, на которых курс находился в последние годы. Но за счет того, что в последние месяцы юань сам по себе также укреплялся относительно доллара США, его рост к рублю обогнал рост американской валюты и достиг почти 50 процентов.

Для экономики Дальнего Востока, где юань торгуется так же активно, как привычные остальной России доллар и евро, нынешняя ситуация чревата кризисом в сфере туризма и приграничной торговли, говорят специалисты. КНР – традиционно самая популярная в регионе страна для поездок с целью отдыха и бизнеса. Кроме того, Дальний Восток серьезно зависит от Китая в поставках продовольствия (преимущественно овощей и фруктов) и других товаров. Так, в Амурской области в январе-сентябре 2014 года доля Китая в официальном импорте составила больше 84 процентов.

Роль китайского юаня в экономике как Дальнего Востока, так и России в целом расширяется. Этот процесс шел бы в любом случае, но в нынешних политических условиях он подстегивается сверху, отмечает доцент кафедры международных отношений Дальневосточного федерального университета, эксперт Российского совета по международным делам Артем Лукин. Влияние девальвации рубля по отношению к китайской валюте на экономику почти не отличается от тех же процессов относительно доллара и евро, уверен он. Сократится импорт потребительских товаров, уменьшится туристический поток. Пострадают прежде всего небогатые жители Дальнего Востока – именно они всегда были основными потребителями товаров из КНР.

Еще один аспект, о котором пока никто не говорит, – благоприятные условия для скупки гражданами Китая недвижимости и других активов на территории России, считает Лукин:

– Рубль по отношению к юаню упал. Это означает, что китайцы смогут приобретать наши товары по более низким ценам. Например, с гораздо большей выгодой приобретать российские активы, номинированные в рублях. Здание, которое стоило 50 миллионов рублей, или 9,3 миллиона юаней, сейчас стоит 6,3 миллиона юаней. Я лично считаю, что китайцы этим воспользуются и начнут покупать в существенно более крупных, чем прежде, объемах. Негласные барьеры, ранее установленные Москвой и некоторыми регионами на проникновение китайского капитала – они не афишировались, но существовали, – сняты, теперь для Китая у нас зеленая улица. Сложилась идеальная ситуация для скупки китайским капиталом многих активов. Ближайшие несколько месяцев, следующий год всё покажут, – говорит Лукин.

Новая цена юаня ставит под вопрос бизнес тысяч дальневосточных компаний, связанный с поставкой товаров из Китая. В отличие от крупных фирм в Центральной России, где за счет долгосрочных контрактов эффект девальвации рубля для потребителей оттянут во времени, небольшим компаниям почти сразу пришлось задуматься о росте розничных цен. Потребители не смогут адекватно воспринять подорожание сразу в полтора раза, поэтому сейчас предприниматели снизили рентабельность почти до нулевой отметки и отложили любые планы развития, говорит коммерсант из Благовещенска Андрей Пашин:

– У нашей компании первая закупка «зимних» товаров в этом сезоне была по 5,8 рубля за юань, вторая – уже по 6,8. Третью даже боюсь представить. Это при том что, видя происходящее в России, наши китайские партнеры пошли на уступки. А для покупателей в России рост цен оказался полной неожиданностью – о долларе и евро все давно наслышаны, но не соотносят происходящее на российском рынке с другими валютами.

Юань давно перестал быть дешевой валютой, констатируют эксперты. Еще в 2005 году Китай отменил его жесткую привязку к американскому доллару. С тех пор его курс вырос с 8,3 до 6,1–6,2 юаня за доллар. Административно ограничиваемая стоимость китайской валюты, на дальнейшем росте которой настаивают США, давно стала политическим инструментом в отношениях КНР с миром. Так, аналитики трактовали двухпроцентный рост юаня перед пекинским форумом АТЭС как сигнал Западу о готовности Китая договариваться по этому вопросу. Притом что за последние 6 лет происходит уже вторая волна девальвации рубля, в отношениях между РФ и КНР роль «дешевого соседа» все очевиднее переходит к России.

Секторальные санкции, объявленные Соединенными Штатами 17 июля, заденут два крупнейших финучреждения РФ — госкорпорацию «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк) и «дочку» «Газпрома» — Газ­пром­банк, — пишет «Деловая столица«.

Американским инвесторам запрещено инвестировать в новые выпуски их акций и облигаций, а также предоставлять новые кредиты сроком более 90 дней. Санкции автоматически распространятся и на «дочки» ВЭБа — Связь-банк и банк «Гло­бэкс», в которых он владеет более чем 50% акций.

К бойкоту американцев, вероятно, присоединятся и европейские инвесторы. Они могут поддержать заокеанских коллег из репутационных соображений. Это означает, что финансовым организациям будет перекрыт доступ к внешним рынкам заимствований. «Российским банкам придется искать новые пути финансирования, прежде всего на азиатском рынке, но выход на него займет от 6 до 12 месяцев», — полагает заместитель генерального директора «Кредит-Рейтинга» Ольга Шубина.

Впрочем, в это время россияне вполне могут подживиться краткосрочными западными ресурсами, запрета на предоставление которых нет. Однако в перспективе сложившаяся ситуация усилит зависимость России от Китая, который будет ссужать Кремлю деньги, если увидит прямую выгоду для себя. В этом контексте стоит вспомнить подписание контракта с «Газ­про­мом», в котором Пекин «продавил» заниженные цены на газ на ближайшие 20 лет.

И Газпромбанк, и ВЭБ сейчас внесены в список секторальных санкций SSI (Sectoral Sanctions Identifications). Но минфин США предупредил, что они в любой момент могут быть переведены в список SDN (Specially Designated Nationals), предусматривающий более жесткие ограничения. В этом случае будут заблокированы американские активы финучреждений и введен запрет на международные расчеты в долларах. После второй волны санкций, введенных США в марте этого года, в черный список SDN уже внесены близкий к российскому президенту банк «Россия» (в Вашингтоне его называют «кошельком Путина»), подконтрольный ему Собинбанк, а также Инвесткапиталбанк и СМП Банк (оба контролируются братьями Ротенбергами), «Финсервис» и другие.

Оба наказанных банка являются крупнейшими заемщиками. У Газпромбанка около $9 млрд дол­га приходится на еврооблигации и синдицированные кредиты в долларах США. Публичный долг ВЭБа в долларах составляет примерно $8 млрд. Теперь оба банка могут зайти в тупик с их рефинансированием.

Председатель правления ВЭБа Владимир Дмитриев уже заявил, что финучреждение намерено замещать внешние заимствования внутренними, попутно сокращая объемы кредитования. «Блокирование доступа к долгосрочному финансированию значительно сократит обеспеченность банковской системы РФ ресурсом и повлечет дефицит долларовой ликвидности в системе. Альтернативных источников привлечения в систему валюты не так много, следовательно, рубль будет девальвировать», — полагает начальник отдела рейтингов финансовой сферы IBI-Rating Анна Апостолова. По предварительным прогнозам, в ближайшее время курс российской валюты может просесть на 5%. Если же аналогичные санкции будут применены к другим крупным банкам, ослабление может быть более значительным — до 10%.

Другим эффектом санкций станет сокращение объемов кредитования, углубление рецессии в экономике и, возможно, разгул инфляции. «После пересыхания ручейка западных кредитов по итогам первого раунда западных санкций наши банки уже активно побежали за финансированием к Центробанку. Если тренд станет устойчивым, то властям ничего не останется, как включить печатный станок», — констатирует российский оппозиционер, экс-заместитель министра энергетики РФ Владимир Милов.

Если Кремль продолжит финансировать сепаратистов, санкции будут ужесточаться. «Анало­гич­ные санкции против банков могут ввести ЕС, Япония и другие развитые страны. Кроме того, в черный список могут быть включены другие финучреждения, например ВТБ и Сбербанк», — полагает руководитель аналитического подразделения группы «Ин­вес­тиционный Капитал Украина» (ICU) Александр Вальчишен.

Не исключено, что США решатся даже на крайнюю меру и пролоббируют отключение российских банков от системы SWIFT, как это произошло с Ираном в 2012 г. Тогда SWIFT приняла решение под давлением американских законодателей, которые обвинили ее в пособничестве международному терроризму и иранской ядерной программе. Система обеспечивает основную массу международных платежей. К ее сервисам подключены более 10 тыс. банковских и финансовых организаций в 210 странах мира. Отключение от системы будет означать финансовую изоляцию России и блокирование международных платежей. Это нанесет серьезный удар не только по банковской системе, но и по всей экономике страны, поскольку россияне не смогут рассчитываться по внешнеэкономическим контрактам, привязанным к доллару. Последствия могут быть действительно катастрофическими, если вспомнить, что «зеленый» — ос­нов­ная валюта расчетов за нефть.

«В такой ситуации у РФ не будет другого выхода, как предпринимать попытки срочного создания системы международных платежей для стран, входящих в БРИКС и ЕврАзЭС, а также, возможно, и некоторых стран Ла­тин­ской Америки. Для отвязки от доллара могут ввести либо валюту одной из стран, либо принять компромиссный вариант по созданию альтернативной», — допускает аналитик международной финансовой компании «Альпари» Антон Козюра. Правда, едва ли этот проект удастся запустить достаточно быстро. Например, на раскрутку китайской China UnionPay понадобилось более 10 лет. Эту платежную систему россияне рассматривают как альтернативу Visa и MasterCard. China UnionPay уже заявила об экспансии на российский рынок и намерении нарастить эмиссию своих карт до 2 млн штук за три года. Через два-три года китайская система планирует стать акционером создаваемой россиянами Национальной системы платежных карт (НСПК).

Автор: Татьяна Очимовская

Китайский «жэньминьби» (юань) в перспективе может занять место третьей резервной валюты.